Nội dung chi tiết

Phương thức, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền từ tài khoản ngân hàng
Tác giả: Phan Thanh Hồng .Ngày đăng: 14/04/2020 .Lượt xem: 674 lượt. [In bài]
Thời gian vừa qua, trên địa bàn tỉnh Quảng Nam nổi lên một số vụ việc nhiều người dân bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua một hình thức lừa đảo chiếm đoạt tiền từ tài khoản ngân hàng, các đối tượng lợi dụng lòng tin người dùng vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union với phương thức, thủ đoạn hoạt động như sau:

Hình thức này chủ yếu tấn công vào những người dùng kinh doanh online trên mạng Internet, tuy nhiên bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân của thủ đoạn tinh vi này. Để thực hiện hành vi lừa đảo của mình, thủ phạm thường đóng giả là người mua hàng, sau đó, để tạo dựng lòng tin với người bán hàng (nạn nhân), chúng sẽ gợi ý chuyển tiền trước và thông qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union. Sau khi có được số điện thoại và số tài khoản của nạn nhân, thủ phạm dùng thuê bao cá nhân gửi một tin nhắn giả mạo đến nạn nhân với nội dung giả mạo tin nhắn, giả mạo liên kết (đường link) truy cập vào website của dịch vụ chuyển tiền quốc tế Western Union.

Khi nhấp vào đường link trong tin nhắn, người dùng sẽ được chuyển đến một trang web giả mạo, đây là bước mấu chốt để thủ phạm lấy được tài khoản iBanking của nạn nhân. Sau khi có được thông tin tài khoản, chúng sẽ thực hiện giao dịch chuyển tiền từ tài khoản của nạn nhân vào các loại ví điện tử, tài khoản ngân hàng, tài khoản game,… thủ phạm đã chuẩn bị sẵn. Vì thế chúng sẽ cần tiếp mã OTP cho loại giao dịch 1 lần từ điện thoại của nạn nhân. Chúng gửi tiếp tin nhắn thông báo mạo danh Western Union: “Qúy khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống ibanking với số tiền nhận được là xx triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch”. Đồng thời trên trang web giả cũng hiện lên dòng chữ “Thủ tục nhận tiền: Qúy khách vui lòng xác thực mã OTP cá nhân để nhận tiền”. Cùng lúc đó, ngân hàng sẽ xác nhận bằng tin nhắn “Qúy khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử … có mã OTP là …”.
            Vì các tin nhắn đều đến cùng lúc và có nội dung trùng khớp với nhau nên người dùng rất dễ nhầm và sẵn sàng cung cấp mã OTP theo yêu cầu của kẻ lừa đảo. Khi tiền đã được chuyển đi, thủ phạm thường ngay lập tức sử dụng số tiền trên vào các mục đích như mua hàng, thanh toán online… nhằm khiến các ngân hàng hay tổ chức tín dụng không thể truy hồi khi có yêu cầu từ nạn nhân.
            Để đảm bảo an toàn thông tin cho bản thân người dân cần lưu ý các điểm sau:
            - Quan sát kỹ đầu số tin nhắn được gửi đến khi có yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm (tài khoản ngân hàng, mật khẩu…)
            - Tuyệt đối không cung cấp mã OTP ở bất kỳ đâu ngoại trừ ứng dụng chính chủ và trang web chính thức của ngân hàng.
            - Không nhấp vào các liên kết (đường link) khả nghi.
            - Nếu lỡ cung cấp các thông tin nhạy cảm hoặc cảm thấy có nguy cơ bị hack tài khoản, cần ngay lập tức thay đổi mật khẩu hoặc các thông tin bảo mật.
            Công an thị xã Điện Bàn thông báo đến quần chúng nhân dân cần nâng cao cảnh giác trong các giao dịch thông qua mạng Internet, mạng viễn thông. Khi phát hiện các trường hợp nghi vấn, có dấu hiệu lừa đảo thì phải báo ngay với cơ quan công an để kịp thời ngăn chặn, xử lý. Mọi thông tin phản ánh xin liên hệ trực ban Công an thị xã, số điện thoại: 02353.867.294 để được hướng dẫn, giải quyết./.

[Trở về]
Các tin mới hơn:
Sử dụng ma túy trong mùa lũ
Kỷ niệm 70 năm Ngày truyền thống lực lượng Công an xã
Biểu dương, khen thưởng Cảnh sát giao thông bắt lái xe vượt chốt, tàng trữ ma túy
Điện Bàn hoàn thành đề án đưa Công an chính quy về xã
Y án sơ thẩm cho 02 đối tượng mua bán, tàng trữ ma túy
Cảnh báo lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tại các cửa hàng tạp hóa
Sử dụng ma túy khi lái xe, vượt chốt Kiểm soát giao thông
Điện Bàn tích cực triển khai thực hiện Dự án Cơ sở dữ liệu Quốc gia về dân cư
Phát động các hoạt động hưởng ứng tháng An toàn giao thông năm 2020 tại các trường học
Bàn giao 08 xe mô tô cho Công an chính quy về xã
    
1   2   3   4   5  
    
Các tin cũ hơn:
Cảnh báo hoạt động giả mạo các trang thông tin điện tử của lực lượng Công an nhân dân
Xử phạt chủ cơ sở kinh doanh Karaoke không chấp hành lệnh tạm dừng hoạt động để phòng, chống covid-19
Điện Bàn triển khai công tác chốt chặn, kiểm soát phòng chống dịch bệnh Covid-19 trên địa bàn
Phương thức, thủ đoạn cướp tài sản
Công bố Quyết định điều động, bổ nhiệm lãnh đạo Công an thị xã Điện Bàn
Bộ Công an cảnh báo về chiến dịch tấn công mạng lợi dụng dịch bệnh COVID-19
Điện Bàn hoàn thành đưa Công an chính quy về xã
Cảnh giác với thủ đoạn lợi dụng dịch bệnh Covid-19 để phạm tội
Thông cáo báo chí ngày 15/03/2020 về tình hình phòng chống dịch bệnh Covid -19
Cảnh giác với thủ đoạn đập kính ô tô trộm tài sản
    
1   2   3   4   5  
    







Liên kết website

Lượt truy cập

Tổng số lượt truy cập
Lượt trong năm